Máme 17 let praxe

A za tu dobu se hodně věcí změnilo i u našich klientů...

Pro klienty

 

Klienti nás mohou navštívit v našich kancelářích, případně se může schůzka konat u klientů doma - záleží na preferencích klienta.

 

Jak vše probíhá? 

 

  • Úvodní rozhovor
    Tato část je velmi důležitá. Rodina většinově má představu, co potřebuje zařídit, s čím si neví rady. V tomto úvodním rozhovoru si vyjasníme, co rodina od nás očekává, co by chtěla, jaké má produkty a jak jim rozumí, resp. jak je umí využít.
  • Vyhotovení rešerše
    Jedná se o samostatnou práci poradce, který ze smluv a z informací vyhotoví rešerši pro rodinu. Z této řešerše rodina zjistí, zda-li jejich představa o produktech je shodná s realitou.
  • Nastavení plánů a požadavků
    Rodina s poradcem prochází svůj finanční plán (rešerši) - kdy a jaké finance či pojištění může použít, doplňují se případně informace a nastavují požadavky rodiny do budoucna.
  • Realizace a následné schůzky
    Poradce realizuje požadavky, vyhotovuje složku klienta s přesnými informacemi a přehledem smluv. Následně finanční plán 1x ročně aktualizuje. Během roku je poradce klientovi k dispozici na jeho případné dotazy, požadavky či změny, které nastanou.

Pro firmy

 

Jednáme se zástupci firmy většinově v prostorách dané firmy.  Rádi kohokoliv pozveme na kávu do našich prostor.

 

Co můžeme nabídnout? 

 

  • Optimalizace pojištění
    Většinově každá firma má nějaký majetek - budovu, vnitřní vybavení, automobilový park, dále může mít pojištění odpovědnosti za výkon své činnosti. U pojištění hledáme optimální cenu - výkon. Klademe důraz na smysl - aby pojistka kryla potřebná rizika, a aby cena tomu také odpovídala.
  • Optimalizace finančních rezerv
    Řada podnikatelů či firem má rezervy uloženy na běžném účtu. A přitom se jedná o rezervy, které má firma na budoucí náklady, případně na výplaty zaměstnanců v dobách, kdy se nedaří. Tyto peníze mohou vydělávat ve Fondech kvalifikovaných investorů, v nemovitostních či dluhopisových fondech.
  • Optimalizace nákladů na energie
    Spolupracujeme se společností, která pořádá aukce na dodávání elektrické energií. Firma díky těmto aukcím může uspořit desetitice až statisíce korun.
  • Optimalizace výdajů
    Zde využíváme možností zaměstnaneckých benefitů - v případě, že firma dává svým zaměstnancům peněžní prostředky do penzijního či životního pojištění, může si tyto výdaje dát do nákladů ve výši 50 000 Kč/zaměstnanec. Na tyto "mzdové" výdaje se nevztahuje sociální a zdravotní pojištění.

Stabilita

Naši finanční konzultanti jsou stálicemi na finančním trhu. Nejsme multilevlová firma s vysokou fluktuací.

Nabídka - Poptávka

Reagujeme na Vaši poptávku. Naše nabídka obsahuje vždy více možností s ohledem na Vaše požadavky.

Poplatky

Hledáme rovnováhu mezi kvalitou a cenou. Vybíráme produkty s co nejnižší poplatkovou strukturou.

Informovanost

Posíláme důležité a zajímavé informace, komunikujeme s Vámi na sociálních sítích, jsme Vám neustále k dispozici na telefonu.